Certificado de Estudios Universitarios en Servicios y Mercados Financieros

ESTE PROGRAMA SE IMPARTE EN EL EDIFICIO EXPO DE SEVILLA

Este curso ofrece una combinación teórica y práctica que permite a los alumnos comprender el contexto histórico y económico de una entidad financiera, así como su modelo de negocio y estrategias operativas. Desde una perspectiva profesional, los alumnos adquirirán competencias aplicables en el ámbito de la gestión financiera, análisis de riesgos y cumplimiento normativo, áreas clave para cualquier profesional del sector. Académicamente, el curso fomenta el análisis crítico de los procesos económicos y financieros, que pueden servir de base para futuros desarrollos o especializaciones.

La formación está dividida en 4 partes, que comprenden básicamente la mayor parte de las actividades que un empleado del sector financiero debe conocer.

En primer lugar, el contexto y los diferentes procesos llevados a cabo en las entidades financieras; estructura de la entidad, modelo de negocio y búsqueda de la mejora continua, funcionamiento de la organización a todos los niveles, la sistemática del análisis de los riesgos en las operaciones financieras, los diferentes productos que componen el negocio bancario y financiero, así como las bases jurídicas, financieras y de auditoría, terminando por el enfoque de los activos improductivos.

En segundo lugar, cualquier entidad financiera tiene un enfoque dedicado al cliente, a aspectos comerciales y de trabajo en equipo; con un énfasis en la orientación al cambio y al liderazgo, ya que la formación está destinada a futuros responsables y directivos de la entidad en un futuro.

Por otra parte, la crisis financiera ha provocado cambios importantes en la legislación, sobre todo en las que se refieren a la protección de los clientes de las entidades financieras.

En tercer lugar, el bloque tercero trata de familiarizar al alumno con los requerimientos legales tanto de las directivas MIFID y MIFID II, así como BASILEA III, que obliga a aquellos que prestan servicios financieros a certificarse en diferentes aspectos relacionados con la actividad financiera, ya sea de información, asesoramiento o planificación. Por tanto, el objetivo de este bloque es que el alumno llegue a tener los conocimientos adecuados para conseguir al menos la certificación de asesor financiero europeo.

Así, y en cuarto lugar la Ley 5/2019, Reguladora de los Contratos de Crédito Inmobiliario, tiene como objeto la transposición de la Directiva 2014/17/UE, y su finalidad es potenciar la seguridad jurídica, la transparencia y comprensión de los contratos y de las cláusulas que los componen, así como el justo equilibrio entre prestamista y prestatario.

Dicha Ley 5/2019 hace obligatoria la obtención de una certificación para todo aquel personal que participa en actividades relacionadas con la comercialización, concesión, diseño y asesoramiento de productos de crédito inmobiliario. Por lo que se propone con este bloque, que los alumnos alcancen los conocimientos suficientes para superar la evaluación de dicha certificación.

Después de lo expuesto anteriormente, podemos concluir que la formación que se suscribe en este diploma va a permitir a los alumnos alcanzar una amplia gama de conocimientos de la actividad bancaria y financiera, además, de que caso de ser aptos en las evaluaciones de los bloques tercero y cuarto, les permitirá conseguir una certificación básica para su actividad futura.

DEMANDA SOCIAL

La digitalización, la constante innovación en productos de inversión y la mayor exigencia normativa demandan nuevos perfiles. El curso responde a esta necesidad formando expertos capaces de gestionar riesgos, asesorar con ética y optimizar decisiones económicas. Esto genera un impacto directo en la competitividad del tejido empresarial y la estabilidad del sistema.

Este curso responde a la necesidad de acortar la brecha entre la formación teórica y las exigencias reales de un sector financiero altamente tecnificado y regulado. El programa facilita su inserción laboral rápida y cualificada, transformando el talento joven en perfiles operativos capaces de aportar valor inmediato en la gestión de inversiones, el análisis de riesgos y el cumplimiento normativo.

COMPETENCIAS BÁSICAS O GENERALES

1. Conocimiento del funcionamiento del sector financiero y bancario.
2. Conocimientos de aspectos relacionados con la comercialización de productos, liderazgo y orientación al cliente.
3. Conocimientos con el objetivo de acreditación para asesor financiero europeo (MIFID II).
4. Conocimientos con miras a acreditación en relación con la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario.

COMPETENCIAS ESPECÍFICAS

• Capacidad de análisis crítico y contextualización de las instituciones financieras.
• Gestión estratégica.
• Evaluación de riesgos financieros.
• Interpretación normativa del sector.
• Uso de herramientas tecnológicas aplicadas a las finanzas.
• Cultura organizacional en entidades financieras.
• Desarrollar estrategias comerciales efectivas: los alumnos serán capaces de diseñar y ejecutar planes comerciales adaptados a las metas y objetivos de la entidad bancaria. Esto incluye identificar oportunidades de negocio, analizar la tendencia del mercado financiero y proponer iniciativas que impulsen el crecimiento comercial.
• Capacidad para asesorar al cliente: los egresados estarán preparados para ofrecer asesoramiento financiero personalizado, identificando las necesidades específicas del cliente y recomendando productos o servicios que generen valor, tanto para el cliente como para las instituciones.
• Aplicar técnicas de venta y negociación: serán hábiles en el uso de técnicas avanzadas de negociación y cierre de ventas, logrando acuerdos mutuamente beneficiosos y cumpliendo los objetivos establecidos por la entidad.
• Gestión integral del cliente: podrán gestionar de manera eficiente, todo el ciclo de vida del cliente (captación, fidelización, retención y recuperación), con el enfoque puesto en la creación de relaciones a largo plazo basadas en la confianza y la satisfacción.
• Comprensión de la ley de contratos de crédito inmobiliario.
• Entender los principios y objetivos de la ley de contratos de crédito inmobiliario en su contexto legal y económico.
• Conocer las disposiciones legales que regulan los contratos entre prestamistas (como bancos y otras entidades financieras) y prestatarios (personas físicas o jurídicas que toman el crédito).
• Identificar los derechos y obligaciones de las partes involucradas en los contratos de crédito inmobiliario.
• Identificación de tipos de contratos de crédito inmobiliario.
• Reconocer los diferentes tipos de productos de crédito inmobiliario, como hipotecas, préstamos personales con garantía hipotecaria, y otros acuerdos financieros relacionados con bienes inmuebles.
• Analizar las diferencias entre los tipos de contratos y sus implicaciones legales para los prestatarios y prestamistas.
• Aspectos jurídicos y financieros de los contratos
• Entender los elementos fundamentales de los contratos de crédito inmobiliario, como la tasa de interés, plazos de pago, cuotas, garantías y condiciones de vencimiento.
• Saber cómo se regulan las prácticas de venta de inmuebles a crédito y cómo se aseguran los derechos de los consumidores y de los prestamistas.
• Evaluación de la protección al consumidor
• Comprender los mecanismos que protegen a los consumidores en los contratos de crédito inmobiliario, como la transparencia en la información, el derecho de desistimiento y la protección frente a prácticas abusivas.
• Identificar las regulaciones de supervisión y control sobre las entidades financieras que otorgan créditos hipotecarios.
• Resolución de conflictos y reclamaciones
• Conocer los procedimientos legales para la resolución de conflictos relacionados con los contratos de crédito inmobiliario.
• Entender las posibles reclamaciones y defensas que pueden surgir en estos contratos, tanto para los prestamistas como para los prestatarios.
• Estudio de casos prácticos
• Analizar casos reales o hipotéticos sobre problemas comunes en los contratos de crédito inmobiliario, como cláusulas abusivas, ejecución de hipotecas, incumplimiento de pagos, etc.
• Aplicar los conocimientos adquiridos para proponer soluciones jurídicas viables en situaciones conflictivas.
• Cumplimiento normativo y ética
• Estudiar la importancia del cumplimiento de las leyes y regulaciones relacionadas con los contratos de crédito inmobiliario, y la responsabilidad ética y profesional de los involucrados (abogados, notarios, asesores financieros, etc.).
• Analizar cómo los actores del mercado deben garantizar la transparencia y la integridad en la concesión de créditos inmobiliarios.
• Análisis del impacto de la ley en el mercado inmobiliario
• Reflexionar sobre el impacto que las leyes de crédito inmobiliario tienen sobre la economía y el acceso a la vivienda, tanto desde la perspectiva de los consumidores como de los prestamistas.
• Evaluar cómo las modificaciones en la legislación pueden influir en las prácticas del mercado inmobiliario.
• Regulación financiera europea: conocer la normativa que rige el sector financiero, como la MIFID II, la ley de protección de datos, y las políticas del banco central europeo.
• Instrumentos y mercados financieros: comprender los productos de inversión, los mercados de valores, las oportunidades y riesgos que existen en Europa.
• Tendencias y nuevos modelos de negocio: la digitalización, la sostenibilidad financiera y la economía verde son factores que los asesores deben dominar para ofrecer un servicio adecuado.
• Por lo tanto, este curso no solo forma a los participantes en los aspectos técnicos de la asesoría financiera, sino también en las competencias necesarias para adaptarse a un entorno financiero europeo y global en constante evolución.
• Adquirir conocimiento profundo de la regulación financiera europea
• Familiarizarse con las leyes, normativas y políticas financieras de la unión europea.
• Entender el marco legal que regula la actividad financiera, incluyendo regulaciones como MIFID II, BASILEA III, y la normativa sobre protección de datos.
• Desarrollar habilidades en la gestión de inversiones: capacitar a los participantes para asesorar a clientes sobre la selección de instrumentos financieros adecuados.
• Evaluar el perfil de riesgo y desarrollar estrategias de inversión personalizadas para individuos y empresas.
• Mejorar la capacidad para analizar los mercados financieros:
• Desarrollar competencias para interpretar los datos macroeconómicos y financieros clave que afectan los mercados de valores y los tipos de interés en Europa.
• Identificar oportunidades y riesgos en los mercados financieros y en las economías europeas.
• Promover el conocimiento de nuevas tendencias y herramientas financieras: analizar las nuevas tendencias como las finanzas sostenibles, la inversión responsable y el impacto de las criptomonedas.
• Explorar cómo la digitalización está transformando el sector financiero y la asesoría.
• Fomentar la ética y la responsabilidad profesional: reforzar el compromiso ético de los asesores financieros en el contexto de la normativa europea.
• Promover la transparencia, el cumplimiento y la confianza en las relaciones con los clientes.
• Facilitar la preparación para certificaciones europeas: ofrecer los conocimientos necesarios para que los participantes.